Liquiditätsplanung in Excel: Anleitung und kostenlose Vorlage

Jeder Founder braucht einen Finanzplan, und fast niemand will ihn aus einer leeren Tabelle aufbauen. Also haben wir einen gemacht, den du einfach nutzen kannst. Er ist kostenlos, funktioniert in Excel und in Google Sheets, und die Formeln sind bereits verdrahtet – du trägst deine Zahlen ein und siehst sofort deinen Cashflow, deinen Kontostand und wie viele Monate Runway dir bleiben.

Keine E-Mail-Schranke, keine Anmeldung. Herunterladen, öffnen, loslegen.

Was drinsteckt

Die Vorlage ist bewusst einfach. Ein Sheet, zwölf Monate oben, und die Zeilen, die ein Founder wirklich braucht:

Die Summenzeilen sind Formeln, du rechnest also nie von Hand. Änderst du irgendwo eine Zahl, aktualisieren sich Kontostand und Runway sofort.

In rund 15 Minuten einsatzbereit

1. Öffne die Vorlage in Excel oder importiere sie in Google Sheets.
2. Ersetze die Beispiel-Umsätze durch deine eigenen, Monat für Monat.
3. Mach dasselbe mit deinen Kosten.
4. Trag deinen Startbestand (was heute auf dem Konto liegt) in den Summenblock ein.
5. Lies deine Runway in der untersten Zeile ab.

Damit läuft es. Was jetzt folgt, ist die Begründung hinter jeder Zeile – lies sie, um zu verstehen, was die Vorlage für dich tut, oder um dir aus derselben Logik deine eigene zu bauen.

Bevor du startest

Du brauchst drei Dinge: den Umsatz des letzten Monats, eine Liste deiner monatlichen Kosten und deinen aktuellen Kontostand. Das reicht für einen brauchbaren Plan. Warte nicht auf perfekte Zahlen – Schätzungen, die du später verbesserst, schlagen einen Plan, den du nie beginnst.

Bau ihn, Schritt für Schritt

1. Die Monate anlegen. Schreib die Monatsnamen in die oberste Zeile, ab der zweiten Spalte (Spalte A bleibt für die Bezeichnungen). Zwölf Spalten geben dir ein ganzes Jahr. Jede Zahl steht unter dem Monat, in dem sie passiert.
2. Umsätze eintragen. Liste links deine Einnahmequellen auf, eine pro Zeile. Trag ein, was du je Monat erwartest, und ergänze eine Zeile Umsatz gesamt, die alles mit einer Formel wie =SUMME(B3:B4) summiert, kopiert über alle zwölf Monate.
3. Kosten eintragen. Unter dem Umsatz listest du jede laufende Kostenart in einer eigenen Zeile – Gehälter, Marketing, Software, Miete und einen Sammelposten für den Rest. Ergänze eine Zeile Kosten gesamt, die genauso summiert.
4. Netto-Cashflow berechnen. Ergänze eine Zeile Netto-Cashflow: Umsatz gesamt minus Kosten gesamt, pro Monat. Positiv heißt, du hast in dem Monat verdient, negativ, du hast verbrannt.
5. Kontostand nachhalten. Ergänze eine Zeile Kontostand am Monatsende. Monat eins ist Startbestand plus Netto-Cashflow des Monats; jeder weitere Monat ist der Endstand des Vormonats plus der Netto-Cashflow dieses Monats. Jetzt siehst du genau den Monat, in dem dein Kontostand einbricht oder auf null fällt.
6. Runway berechnen. Bilde den Durchschnitt deiner Netto-Cashflow-Zeile und dreh das Vorzeichen um, um den monatlichen Burn zu erhalten, dann teile den Startbestand durch diesen Burn. Kommt 6 heraus, hast du bei heutigem Tempo rund sechs Monate. Ist der Netto-Cashflow positiv, bist du cashflow-positiv und die Grenze ist das Wachstum, nicht die Runway.
7. Szenarien ergänzen. Kopiere das ganze Sheet zweimal – einen Best Case und einen Worst Case. Im Worst Case senkst du den Umsatz um 20–30 % und hebst die Kosten leicht an, im Best Case umgekehrt. Jetzt schaust du auf eine Spanne, nicht auf eine einzige Schätzung.
8. Aktuell halten. Setz dir eine 20-Minuten-Erinnerung auf den Ersten jedes Monats: Ist-Zahlen des Vormonats nachtragen, die kommenden Monate anpassen, Runway neu ablesen.

Was zählt als Fixkosten?

Eine Fixkosten bleibt ungefähr gleich, egal ob du 200 oder 2.000 Bestellungen versendest. Die üblichen Verdächtigen:

Im Gegensatz zu variablen Kosten – Wareneinsatz, Versand, Zahlungsgebühren, Ads –, die mit den Bestellungen steigen und fallen und je eigene Behandlung brauchen. Fixkosten sitzen einfach da, Monat für Monat.

Die "letzte Periode"-Methode: fortschreiben

Das einfachste Modell in jeder Tabelle: Trag den Januar ein, dann setz jeden folgenden Monat gleich dem davor. Das ist eine Ein-Zellen-Formel – =B2 – über die Zeile gezogen. Änder den Januar, und die ganze Zeile aktualisiert sich.

Eine bekannte Änderung abbilden

Fix heißt nicht eingefroren. Wenn du weißt, dass eine Kosten steigt – eine neue Einstellung im März, eine Mieterhöhung im Juli –, trag den neuen Wert in diesem Monat ein und lass ihn von dort fortschreiben.

Wo eine Tabelle nicht mehr mitkommt

Eine Vorlage ist ein großartiger Start, und für viele Founder reicht sie am Anfang völlig. Aber Tabellen haben eine bekannte Schwachstelle.

Genau diese Lücke schließt Foreqast. Statt jeden Monat Zahlen neu einzutippen, synchronisiert es deine Buchhaltungsdaten und baut dieselbe Ansicht aus Cashflow, Burn und Runway automatisch, und hält sie aktuell. Dieselben drei Antworten wie diese Vorlage, ohne den manuellen Aufwand, plus einen Strategie-Simulator, um Entscheidungen zu testen, bevor du sie triffst.