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12-Monats-Liquiditätsplanung Vorlage (Excel) — kostenlos
Zwölf Monate Einzahlungen und Auszahlungen, mit automatisch fortgeschriebenem Anfangsbestand. Trag ein, was du erwartest — und lies in der untersten Zeile ab, in welchem Monat es eng wird.
Der Download
Kostenloser Download
Download: Liquiditätsplanung 12 Monate
- Einzahlungen getrennt nach Umsatzeingang und Sonstigem
- Auszahlungen auf eigenen Zeilen: Ware, Personal, Miete, Marketing, Steuern
- Umsatzsteuer und Steuerzahlungen an ihren echten Quartalsterminen, nicht glattgezogen
- Anfangsbestand, Saldo und Endbestand — alles Formeln
Keine E-Mail, keine Anmeldung. Formeln bereits verknüpft.
Die Vorlage selbst
- Einzahlungen getrennt nach Umsatzeingang und Sonstigem
- Auszahlungen auf eigenen Zeilen: Ware, Personal, Miete, Marketing, Steuern
- Umsatzsteuer und Steuerzahlungen an ihren echten Quartalsterminen, nicht glattgezogen
- Anfangsbestand, Saldo und Endbestand — alles Formeln
| A | B | C | D | E | F | G | H | I | J | K | L | M | N | |
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| 1 | Liquiditätsplanung 12 Monate | |||||||||||||
| 2 | Blaue Zellen ausfüllen — alle anderen Zellen sind Formeln und rechnen sich selbst. foreqast.app | |||||||||||||
| 3 | Jan | Feb | Mär | Apr | Mai | Jun | Jul | Aug | Sep | Okt | Nov | Dez | ||
| 4 | ||||||||||||||
| 5 | 42.000 € | 39.000 € | 46.000 € | 44.000 € | 47.000 € | 51.000 € | 48.000 € | 43.000 € | 49.000 € | 54.000 € | 61.000 € | 58.000 € | ||
| 6 | 1.500 € | 1.500 € | 1.500 € | 1.500 € | 1.500 € | 1.500 € | 1.500 € | 1.500 € | 1.500 € | 1.500 € | 1.500 € | 1.500 € | ||
| 7 | 43.500 € | 40.500 € | 47.500 € | 45.500 € | 48.500 € | 52.500 € | 49.500 € | 44.500 € | 50.500 € | 55.500 € | 62.500 € | 59.500 € | ||
| 8 | ||||||||||||||
| 9 | 16.800 € | 15.600 € | 18.400 € | 17.600 € | 18.800 € | 20.400 € | 19.200 € | 17.200 € | 19.600 € | 21.600 € | 24.400 € | 23.200 € | ||
| 10 | 19.500 € | 19.500 € | 19.500 € | 19.500 € | 19.500 € | 19.500 € | 19.500 € | 19.500 € | 19.500 € | 19.500 € | 19.500 € | 19.500 € | ||
| 11 | 2.400 € | 2.400 € | 2.400 € | 2.400 € | 2.400 € | 2.400 € | 2.400 € | 2.400 € | 2.400 € | 2.400 € | 2.400 € | 2.400 € | ||
| 12 | 4.000 € | 4.000 € | 5.000 € | 5.000 € | 5.000 € | 6.000 € | 6.000 € | 4.500 € | 5.000 € | 6.000 € | 8.000 € | 7.000 € | ||
| 13 | 2.100 € | 2.100 € | 2.100 € | 2.100 € | 2.100 € | 2.100 € | 2.100 € | 2.100 € | 2.100 € | 2.100 € | 2.100 € | 2.100 € | ||
| 14 | 0 € | 0 € | 7.200 € | 0 € | 0 € | 8.100 € | 0 € | 0 € | 7.600 € | 0 € | 0 € | 9.400 € | ||
| 15 | 44.800 € | 43.600 € | 54.600 € | 46.600 € | 47.800 € | 58.500 € | 49.200 € | 45.700 € | 56.200 € | 51.600 € | 56.400 € | 63.600 € | ||
| 16 | ||||||||||||||
| 17 | 38.000 € | 36.700 € | 33.600 € | 26.500 € | 25.400 € | 26.100 € | 20.100 € | 20.400 € | 19.200 € | 13.500 € | 17.400 € | 23.500 € | ||
| 18 | -1.300 € | -3.100 € | -7.100 € | -1.100 € | 700 € | -6.000 € | 300 € | -1.200 € | -5.700 € | 3.900 € | 6.100 € | -4.100 € | ||
| 19 | 36.700 € | 33.600 € | 26.500 € | 25.400 € | 26.100 € | 20.100 € | 20.400 € | 19.200 € | 13.500 € | 17.400 € | 23.500 € | 19.400 € | ||
Die blauen Zellen füllst du aus. Jede andere Zelle ist eine Formel und rechnet sich selbst.
So nutzt du sie
- 1
Trag den heutigen Kontostand in die erste Zelle
Jeder weitere Monat liest den Vormonat, du tippst also genau einen Kontostand. Nimm, was du wirklich ausgeben kannst — nicht gestellte Rechnungen.
- 2
Füll die blauen Zeilen mit Zahlungen, nicht Rechnungen
Eine Liquiditätsplanung zählt den Tag, an dem Geld fließt. Eine Rechnung aus dem März mit 30 Tagen Ziel gehört in den April — und ein notorisch später Kunde in den Mai.
- 3
Setz die Steuern auf ihre Termine
Umsatzsteuer, Vorauszahlungen und die Jahresabrechnung kommen an bestimmten Tagen — und in großen Beträgen. Sie gleichmäßig auf zwölf Monate zu verteilen ist der häufigste Grund, warum ein Plan gut aussieht und das Konto nicht.
- 4
Lies die unterste Zeile, nicht die Mitte
Der Endbestand ist der Punkt der ganzen Datei. Finde seinen tiefsten Monat — und du hast die Entscheidung gefunden, die dieses Jahr wirklich ansteht.
Ein Rechenbeispiel
Ein Unternehmen mit 38.000 € auf dem Konto, auf dem Papier profitabel
- Anfangsbestand im Januar
- 38.000 €
- Einzahlungen im Januar
- 43.500 €
- Auszahlungen im Januar
- 44.800 €
- Saldo im Januar
- -1.300 €
- Endbestand im März (USt-Quartal)
- 26.500 €
Der Januar verliert 1.300 € — kaum der Rede wert. Der März verliert 7.100 €, weil eine Umsatzsteuerzahlung von 7.200 € in einen ansonsten unauffälligen Monat fällt. Drei normale Monate nehmen ein Drittel vom Konto — und in der GuV sieht man davon nichts.
Die häufigsten Fehler
Umsatz im Monat der Rechnung buchen
Der häufigste und teuerste Fehler: Er zieht jeden Euro ein bis zwei Monate nach vorn und lässt ein knappes Quartal entspannt aussehen.
Steuern übers Jahr glätten
28.800 € Umsatzsteuer auf zwölf Zeilen à 2.400 € ergibt einen Plan, der nie einbricht. Derselbe Betrag auf vier Termine zeigt dir den März.
Das eigene Gehalt vergessen
Ein Plan, der nur funktioniert, weil niemand bezahlt wird, ist kein Plan. Trag deine Entnahmen in die Personalzeile ein — in der Höhe, die du wirklich brauchst.
Wo die Vorlage aufhört
Ein Monat ist ein Durchschnitt — Cash nicht
Ein Monat, der positiv endet, kann am 14. trotzdem ins Minus rutschen — wenn die Löhne rausgehen, bevor die größte Rechnung eingeht. Genau das versteckt eine Monatssumme.
Sie ist so aktuell wie dein letzter Abend damit
Jede Zahl hier ist eingetippt. Der Monat, den du überspringst, ist der Monat, in dem die Datei aufhört, dein Unternehmen zu beschreiben — und sie sagt es dir nicht.
Eine Spalte, eine Zukunft
Die Datei kennt genau eine Version des nächsten Jahres. Eine Einstellung, eine Preisänderung oder ein schwächeres Quartal zu testen heißt: Kopie anlegen — und ab der zweiten Kopie weiß niemand mehr, welche gilt.
Szenariorechnung-VorlageWas nach der Tabelle kommt
Runway berechnenDer Plan sagt, wann es eng wird. Das hier sagt, wie viele Monate dir bleiben — aus deiner Buchhaltung, täglich aktuell.Rechner