Zahlungsziel- & Verzugsrechner
Die Lücke zwischen vereinbartem Zahlungsziel und dem Tag der tatsächlichen Zahlung ist ein Kredit, den du vergibst — zu deinen Kapitalkosten. Hier steht der Eurobetrag dafür, und für jeden Tag, den du ihn verkürzen könntest.
Gebundenes Kapital
62.418 €
Bei aktuellem Zahlungsverhalten jederzeit in Forderungen gebunden.
- Gebunden beim vereinbarten Ziel
- 22.996 €
- Zusätzlich durch Zahlungsverzug
- 39.422 €
- Jährliche Kosten des Verzugs
- 3.548 €
- Jeder Tag Zahlungsziel ist wert
- 1.643 € an Cash
- Kosten eines Tages, pro Jahr
- 148 €
Wird in deinem Browser gerechnet. Es wird nichts übertragen.
Die Zahl
Jeder Tag Zahlungsziel ist ein Tag deines Geldes
Bei 50.000 € Monatsumsatz bindet jeder Tag Zahlungsziel rund 1.640 € deines Geldes. Von 38 auf 21 Tage zu kommen setzt rund 28.000 € frei — eine einmalige Cash-Zufuhr, größer als das, was die meisten kleinen Unternehmen sich in derselben Zeit leihen könnten.
Gebundenes Kapital = (Monatsumsatz ÷ 30,44) × Zahldauer
Damit es stimmt
- Miss die tatsächlichen Tage in deiner Buchhaltung — die meisten schätzen zehn Tage zu niedrig.
- Gebunden ist der Bruttobetrag — die Umsatzsteuer schuldest du aber unabhängig davon, ob gezahlt wurde.
- Anzahlungen und Teilrechnungen bewegen mehr Cash als jedes Mahnwesen.
Vorlagen, die weitergehen
Runway berechnen
Drei Felder sind ein Durchschnitt. Verbinde deine Buchhaltung, und dieselbe Zahl hält sich selbst aktuell — an den Tagen, an denen das Geld wirklich fließt.
Fragen
Zahlungsziel- & Verzugsrechner — Was dazu am häufigsten gefragt wird
Lohnt sich ein Skonto?
Vergleich es mit deinen Kapitalkosten über die gesparten Tage. 2 % Skonto für 20 Tage früher entsprechen rund 36 % im Jahr — teuer, es sei denn, das Geld verhindert wirklich einen Dispo.
Was tun bei Kunden, die immer zu spät zahlen?
Erst einplanen: Trag ihr echtes Zahlungsverhalten in die Liquiditätsplanung ein, nicht das Ziel auf der Rechnung. Dann die Struktur ändern — Anzahlung, Teilrechnungen oder kürzeres Ziel bewegen mehr Geld als jede Mahnung.
Eine Zahl ist ein Durchschnitt. Dein Cash bewegt sich täglich.
Verbinde deine Buchhaltung, und Foreqast hält diese Rechnung live — mit jeder zugesagten Ausgabe an dem Tag, an dem sie wirklich kommt.