13-Wochen-Liquiditätsplanung Vorlage (Excel) — kostenlos

Die Vorlage selbst

• Dreizehn Wochenspalten, rollierend
• Löhne in ihren echten Wochen statt geglättet
• Lieferantenläufe getrennt von den übrigen Ausgaben
• Anfangs- und Endbestand je Woche, beides Formeln

So nutzt du sie

1. 1

   Starte an einem Montag und halte es rollierend

   Woche 1 ist die laufende Woche. Jeden Montag streichst du die vergangene Woche und hängst hinten eine neue Woche 13 an — so wird der Horizont nie kürzer.

2. 2

   Trag Eingänge je Kunde ein, in der Woche der Zahlung

   Für dreizehn Wochen reicht Schätzen nicht. Nimm die offenen Posten, ihr Zahlungsziel und das übliche Verhalten des Kunden — dieselbe Rechnung landet je nach Schuldner drei Wochen auseinander.

3. 3

   Setz Löhne und Steuern auf ihre exakten Wochen

   Das sind die beiden Zahlungen, die über eine Woche entscheiden. Sie stehen auf den Tag fest — also gehören sie in eine Spalte, in voller Höhe, nicht auf vier verteilt.

4. 4

   Achte auf den niedrigsten Endbestand, nicht auf den letzten

   Woche 13 ist selten entscheidend. Die Woche mit dem niedrigsten Endbestand ist die, auf die du reagieren musst — meist die Woche nach der Lohnzahlung und vor einem großen Eingang.

Ein Rechenbeispiel

Die häufigsten Fehler

• Den Monat durch vier teilen

  Miete, Löhne und Versicherung sind nicht wöchentlich. Ein Viertel davon in jeder Spalte ergibt eine glatte Linie, die in allen dreizehn Wochen falsch ist.

• Dem Zahlungsziel auf der Rechnung vertrauen

  Das Zahlungsziel ist, was du gefordert hast. Nimm, was der Kunde beim letzten Mal getan hat — im B2B meist ein bis drei Wochen später.

• Nie weiterrollen

  Eine 13-Wochen-Planung, die sechs Wochen alt ist, ist eine 7-Wochen-Planung. Ohne festen Wochentag zum Aktualisieren hört sie auf, Entscheidungsgrundlage zu sein.

Wo die Vorlage aufhört

Was nach der Tabelle kommt