Kapitalbedarfsplan Vorlage (Excel) — kostenlos

Die Vorlage selbst

• Investitionen getrennt von laufenden Kosten
• Erstausstattung als eigene Zeile, wiederkehrend bei Nachkauf
• Eine Umsatzrampe statt Umsatz ab Monat eins
• Kumulierter Kapitalbedarf, Monat für Monat

So nutzt du sie

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   Setz die Investitionen mit dem an, was du überweist

   Brutto, inklusive Umsatzsteuer, im Monat der Fälligkeit. Die Vorsteuer kommt später zurück und gehört in eine andere Zeile — nicht hier verrechnet.

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   Lass den Umsatz so anlaufen, wie er wirklich anläuft

   Fast nichts in Monat 1, etwas in Monat 2. Die Vorlage startet bei null und erreicht in Monat 12 rund 71.000 € — mach die Rampe steiler oder flacher, aber starte nicht auf Betriebstemperatur.

3. 3

   Lass deine eigenen Lebenshaltungskosten drin

   Das Gründergehalt gehört ab Monat eins in die Personalzeile. Ein Kapitalbedarf, der annimmt, dass du ein Jahr von nichts lebst, ist ein Bedarf, den du überschreitest.

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   Nimm den tiefsten Punkt und schlag eine Reserve drauf

   Der niedrigste kumulierte Wert ist der Mindestbedarf. Schlag 20–30 % drauf — jeder Plan trifft auf eine Verzögerung, und die Reserve ist billiger als eine zweite Antragsrunde.

Ein Rechenbeispiel

Die häufigsten Fehler

• Nur den Start finanzieren

  Der Bedarf ist am größten, wenn das Wachstum am schnellsten ist — nicht bei der Eröffnung. Sieh dir die ganze Kurve an, nicht das erste Quartal.

• Die Umsatzsteuer von den Investitionen abziehen

  Du zahlst jetzt brutto und bekommst die Vorsteuer Wochen später. Sie herauszurechnen unterschätzt den Bedarf um rund 16 %.

• Die Ware vergessen, die das Wachstum braucht

  Doppelter Umsatz heißt doppelter Warenbestand — Monate vor dem Umsatz. In den meisten Handelsplänen ist das der größte Einzelposten.

Wo die Vorlage aufhört

Was nach der Tabelle kommt